展现个人、聊投资理财时可以用：
其实马斯克我也是很佩服他，不仅能创造资本，还可以玩弄操控资本，有句话是从我舅舅那里听来的，任何的可创造可发现可实现盈利的类目，背后都隐藏着资本运作，而这些隐藏的资本运作都躲不掉财团的操控。所以说，这个世界上不是资本在控制世界，而是这些可以操控资本的财团在掌控世界
（以特斯拉，马斯克为话题引导投资环节时，可铺垫。目的展现三方和财团资本操控）
每个人有每个人的幸运 每个人也有每个人的不幸 那当我们幸运的时候 我们要感恩 那当我们不幸的时候 我们要做的是怎样走出不幸
（展现个人心态问题，可引出当初我们不顺遂到顺遂的话题，）
其实我认为能够治愈不幸的良药就只有财富 可能我这么说显得很市侩 不知道你赞同不赞同 我说的财富不是个人来定义的财富 是一个很广义的词汇 纸币是财富 加密货币是财富 投资是财富 理财是财富 我们自己本身的知识，认知，经历，眼界等等也是财富
（铺垫钱的概念，让给客户对钱的概念更深刻）
通过书籍和电影找话题引投资理念话题：
通过看书，小狗钱钱，富爸爸穷爸爸。这两本书都是很经典的理财入门书籍，通过这两本书，能建立初步的理财观念。
推荐几个电影：
《大空头》，很有名的电影，可能对一些金融小白有点难理解，但看懂以后你会发现这些东西都在实际生活中了解过，并且和你的生活息息相关。《华尔街之狼》，不说别的，冲着小李子也要去看看。电影中主人公31岁就成为了亿万富翁，最后沉沦迷失在纸醉金迷之中。1.《华尔街》WallStreet（1987）
关键词：股票、内幕交易、贪婪
2.《华尔街之狼》The Wolf of Wall Street（2011）
关键词：基金经理，投资者，证券欺诈，骗局
3.《大而不倒》Too Big to Fall（2011）
关键词：金融危机，有毒资产，权利与游戏
4.《大空头》the Big Short（2015）
关键词：房贷；次贷危机；房地产；贷款违约保险
5.《锅炉房》Boiler Room（2000）
关键词：股票，证券，金融诈骗
6.《魔鬼交易员》Rogue Trader（1999）
关键词：银行，保证金交易
7.《颠倒乾坤》Trading Places（1983）
关键词：金融喜剧，交易，金钱赌注，人物命运
8.《当幸福来敲门》The Pursuit of Happyness（2006）
关键词：股票投资、心态、逆袭
（通过书籍和电影这类兴趣爱好话题引起投资话题，以及对于客户有投资理念或兴趣时，可以展现我自身对于这类理财的认知）
为客户树立投资理念时的话术：
投资的过程依次排列，大胆、贪婪、隐忍、时机、理智。
选择要大胆，上升要贪婪，低谷要隐忍，行情要时机，操作要理智
（投资理念顺序排列。和客户讨论投资理念时可讨论的一个话术。）
投资嘛各人各人的看法，爱冒险的人当做豪赌，为了寻求过程的刺激。理智的人当做是历练，是为了追求达到目的的成就。其实每个人在对于是否要进行投资理财时，都需要一个经历的财富积累的过程。否则理财无从谈起。都说你不理财，财不理你。但实际情况是，你得先做到有财可理。
（对于没理财观念的客户，可用）
对于没有暴富机会的大多数人来说，攒钱是理财的第一步。没错，就是有一笔，攒一笔，都存起来那种。但是好多人攒了一辈子钱，都攒不到买一套房，奢侈的生活就更不用想了。所以我从来不认为钱存起来是最安全的方式，要学会怎样运用自己的财富，当我们把个人财富运用的得当合适，就是开始享受钱生钱的乐趣了。
（针对没理财观念，认命踏实攒钱的客户）
而且，一个专业的投资人，绝对不会去赌博。我们要做的是稳准狠的快速收割盈利。投资人更看重利益，不会寻求刺激的。
（针对在讨论中认为投资理财是赌博的客户）培养一些现代理财观念,如合理避税观念、风险观念、时间价值观念、资金成本观念、机会成本观念等,用现代化理财观念指导日常的理财活动。
（树立理财观念）
理财观念，就是牺牲现在的消费能力，换取未来更充沛的现金流和消费能力,培养理财观念其实是一种思维的变化（树立理财观念）
投资理财中最重要的不是智商，情商，而是成为富人的财商思维，以及成为投资人的逆商思维。
（这句话可常用，讲理财观念的时候好用）
现如今市场上理财产品多种多样，推销人员的说法又不一样，一味强调高收益，而隐瞒最重要的风险。我研究了市面上常见的理财产品，能达到比较好年化收益率最大化的产品有：1、货币基金2、基金定投3、股票、期货、黄金等以上产品的投资都需要拥有一定金融基础知识，要承受一定的金融风险，并且能够自主进行投资组合策略。如果想自己理财能达到年化收益率最大化，那就需要花点时间去学习一下金融知识，一步一步地提高自己的理财水平。
（树立理财观念）没有人因为理财而倾家荡产，而有的人却因为总在犹豫中碌碌无为的度过一生，不要让自己辛辛苦苦赚来的钱，被通货膨胀，银行的低利率吞噬，种一棵树最好的时间是十年前，其次是现在，理财亦是如此。
（树立理财观念）
疫情期间，人与人之间的财富差距被进一步拉大了，以前可能是20%对80%，以后可能是1%对99%。西南财大和蚂蚁金服联合发布的《中国家庭财富指数调研报告》显示：总资产5万以下的家庭财富缩水最严重的。相反，资产超过30万的家庭，反而有财富上升的趋势。其中，金融资产超过300万元的家庭，财富上升幅度最大。理财，也就是钱生钱，是拉开人与人之间差距的很好方法。（以新闻、数据树立理财观念）
理财意识的觉醒，往往更多来源于生活对财富的需求和渴望
（树立理财观念）
当今中国，理财市场发展越来越快，产品种类越来越多，这样快速发展的市场，需要金融机构不断提高金融服务水平，开发出更多更好的理财产品，培养出更多的高素质、复合型金融人才，同时更要加强对投资者的理财教育，培养投资者的理财意识。在银行，对待每一位客户，一定要帮助其分析他们的实际需求，帮助他们树立正确的理财理财是一个长期过程，需要“时间和耐心”，不可能一夜暴富；
（树立理财观念）
要根据自己的实际情况及风险承受能力选择理财品种，不要随波逐流；
（树立理财观念）
不要因为投资而降低目前的生活质量。投资资金应该是正常生活消费以外的资金，用这样的“闲钱”投资，才会保持一个良好的心态。（树立理财观念）
投资一个项目，先考虑风险，再考虑收益，不能合理控制风险，收益无从谈起.
（树立理财观念）
培养理财观念其实是一种思维的变化
（树立理财观念）
有很好的的警示作用，还是那句话：财富都是和能力匹配的.1、动力来源，穷则思变；2、把自己变成一个交易者。先保本再收益，先学习再投资首先你需要问自己你为什么想要去理财，然后你在问自己，你的钱是准备做什么打算，是实现什么，或得到什么？
（树立理财观念）
遇到客户资质还可以但是有质疑和不信任线上投资的话术：
首先，你要端正你的思维，客观理性的看待各种投资项目。有很多人谈投色变，认为只要扯上投资理财都是风险很大，都是骗人的。所以呢，要理性看投资理财，并不是所有的理财都是骗子，也不是所有的都不是骗子。
一直觉得国内理财观念培养的阻碍在于一部分人，只要身边的有人在学这些东西，就觉得是在投资理财，有大事不妙的感觉。于是就现身说法某某某因为投资倾家荡产，让你也注意一点。在投资这方面，你有多大的本事才能挣多大的钱，时刻承认自己的无知才是最大的聪明。从自我反思，基本原则，储蓄，债务，增加收入，复利等几个方面阐释最基础又最实用的理财方式。这种观念没想到在美国也会出现，这是让我难以置信的
（利用国与国之间的环境透露出理财观念的差距，从而反驳客户）
对比股票投资以及其他理财产品的话术：
但是按照目前来看 股票基金已经是旧时代的投资产品 曾经我也有涉足过 但是他的盈利方式和他的不可逆的突发情况却让我很不习惯 那我个人对现如今的投资环境的趋势解读是今天这些周期性养老型的投资理财尽量不要去涉足 因为它已经不再是以前那个放长线钓大鱼的顺水环境了 今天做这类领域的项目就是要做短平快 可操控可逆转 收益满分 风险是最低值甚至是0的产品
我不是很感冒这种等时间的投资方式，我觉得时间是很宝贵的东西。我认为要在有限的时间里做无限的事情。 就像我现在做的这个现货黄金，他就是短线通过行情进行交易的项目，也被称为即期交易。想什么时候入金就入金，想入多少就入多少。想什么时候提现就提现，想提现多少就提现多少。那我把问题抛给你，无限制，无期限，无风险，收益平稳巨大？ 要不要做？
展现做产品的底气垫的话术：
其实对于我来说，哪里的风向好我就顺风而行。螃蟹在哪里我就去哪里抓螃蟹。现在有人带着我，而且告诉我一定能抓到，那我绝对不会犹豫的。更何况，那是我亲舅舅，血缘胜过一切，我当然毫无保留的信任他了
前端都做完毕准备开始勾引客户产生兴趣时话术：
我认为任何投资项目只有掌握在自己手中才最有安全感，尤其是在个人投资这个领域里，我不喜欢被动，比如说股票，基金等这类通过时间来收益的项目。我更喜欢自己能够操控方向，掌控结果，就好比这个现货黄金，首先第一点，盈利点高。风险是0。第二点，他是短线的项目，是即期交易。同样我也是个谨慎保守的人，所以我才不做没把握的事情，因为要做就做100%盈利和0风险或者风险值低于我安全感数值的项目，这样才符合我的性格。（表情）
相比较实体投资，以及其他类别的投资，我其实认为还是要把财富掌握在自己手中才是最有安全感的，在相同投资这个领域里，我不太喜欢被动。我更喜欢自己能够操控方向，掌控结果。同样我是个谨慎保守的人，我不做没把握的事情，就像我现在跟着我舅舅所做的现货黄金，就是我目前认为最契合我需求的项目
我喜欢做的每一件事前去分析，研究和规划。因为我觉得要做就要成，坚决不能打无准备的仗。在投资理财金融这个领域里，实践出真知，只有自己体验过才知道其中的奥妙。知易行难，知行合一。空看不行动，不思考，等于没看。
我还没有办法达到我舅舅的高度 他今天在领域里行业里已经不是为了赚钱在赚钱了 他是在享受这其中的过程 完成后的喜悦和成就感 那我不认为我可以像舅舅一样的心性 所以 我选择跟随 用最实际只是我的东西来继续巩固我自己的安全感 来充实我的满足感 让我可以不用在40几岁的时候 还会为了一辆心仪的车没有钱买 一栋憧憬很久的房子反复查询银行户头 四处走访哪里能借到钱
光有钱是没用的，如果没有一个正确的方向和超出认知的理财观念，一样只能是做到理，而不能收获财
这哪是我的看家本事，我也不过是比别人幸运一点，有个好家族，有个好舅舅而已 你要说我为什么要跟你分享，可能是从小家庭教育的关系吧 我一直认为 如果人与人之间都能过摒弃掉自私自利 那这个世界肯定会变的更美好 在一个可能是比较有缘分吧 聊天过程中 认为你是个出色的人 可能只需要一个机会而已
虽然今天我做的这个现货黄金不需要有过多的个人色彩，毕竟是我亲舅舅在全面主导，我只需要做到听话照做跑得快就可以。但还是愿意去研究吧，可能是职业病的事情。毕竟本身做的就是偏这个领域内的事！
避税和双向收益的话术:
嗯，是的，一直都有接触数字货币，对BTC和ETH比较多一些。因为我现在跟着叔叔做的
这个现货黄金的项目，一直是用BTC或ETH做为代币进行入金的。所以对这些币关注点会多一些。你说的对,税是一个让人头疼的问题，之前也很困扰我，但是我现在有做的这个黄金，因为是用数字货币的形式进行入金，所以在避税环节可以帮助我解决这一难题.
我购买的数字货币会随着行情的变化，会有明显的涨幅增减。也就是说，行情好了，我的币会涨。但是我不会放在交易所里，我会把他储存在我的现货黄金账户里
那你可能就会问，那如果coin的行情呈现低谷状态，币价跌了怎么办？?
因为我们的重心不是coin而是转为代币入金到交易所进行操作现货黄金的即期交易这样我们就获得了双重收益的收益方式.同时如果我们有在做这个动作了之后，如果我们不提币的话，那我们的本金+收益是没有税收可言的，因为它是加密货币。
那现实世界中，已经在慢慢的转化数字经济时代了，会陆陆续续的开通很多针对coin的支付通道和接收企业商家，如果用coin来支付，我觉得没有人可以收我的税
点完产品后客户兴趣起来后,引客户上头的话术：
1.其实今天我们在观察大环境的时候，会发现有的人赚钱十分的容易，甚至的不费吹灰之力 ，并且有钱的人越来越有钱。那相反有些人赚钱就非常的难，难于上青天，那这两类人的差距在哪里呢？一种是在用头脑和信息在赚钱的人，一种是在看着别人在用头脑和信心在运作，而自己在犹豫、在观望、在质疑、所以当然难了。
2.恰巧我是轻而易举这一类人不是我有多大能力是我有一个好的家族，而在我家族与我关系最为亲近的是我的舅舅 讲实话我从来不认为我今天算是成功的人 如果没有我的父亲的提携和没有我舅舅对我的人生上的指点 我可能会是另一种人生
3.包括我现在富庶的生活他都来源于我舅舅对我的帮助 我要补充一点的是舅舅对我的帮助不是给我钱 是一直在教导我如何去赚钱 如何去理财 如何去投资
4.因为舅舅不仅仅是世界黄金协会董事总经理他还拥有一支高级黄金分析师团队舅舅领导着这只团队和一些财团合作去推算现货黄金这个项目的行情
5.从而分析出100%准确率的精准数据所以我说我是赚钱轻而易举的这一类人只需要做到听话照做就可以了，根据舅舅提供的行情去操作就可以了那这个项目在我眼里是什么呢？0风险和100%盈利的项目
（1-5条 这是一套下来的 不要乱用）
因为叔叔他本身就身处香港金融行业资深领域内，更是在这个行业内摸爬滚打了这些年，不论从专业领域还是人脉资源都是比较权威绝对的。那我又从小和叔叔最为亲近，他又对我非常疼爱。 所以在主导的项目下，能够给与我最及时准确的内幕行情。那可是我的亲叔叔，我当然无条件的相信他呀！(女聊男)
所以呀，没有一件事诞生是凭空想象，也没有一件事成功是与生俱来，它都是需要无数个环节在中间连接，并有人去驱使他走向正确且不偏离轨道的运行下去
开客前的最后一步：
1.这就是一道选择题嘛，这种环节就是看个人的意愿，可随意选择，没有优劣之分。至于金额呢，看个人的资金量了，量力而行。你有1个亿，做1个亿的事情。你有10块钱，做10块钱的事情。
2.就好比我第一次入金的时候，本金仓位是100万美金。因为我认为小的投入看不清晰一个明显的收益值。其次因为叔叔的原因，就让我我更加有胆量去做这件事了，毕竟我们是血缘宗亲，加上叔叔从小到大对我的疼爱，单单这个理由就足够让我战胜任何恐惧感和对未知领域的陌生感。
（1和2是连着发的 当客户问入金多少时，先发第一条，再发第二条。 先告诉他这个还是要看自己的意思，在潜移默化的告诉他我们第一次入金的仓位。）
首先我认为就是要做好准备吧，不论是前期基本准备工作或者是时间周期性安排，还要有在面临大行情到来的时候不要出现纰漏，要时刻做好迎接的准备。 并且在没有必做可做行情时要耐得住寂寞，有的时候个人想法，个人主义固然重要，但是我觉得现今我们更多要做的其实就很简单啦，听话、照做、跑得快这几个点记住了我认为就可以了.
既然现在意愿确定下来了,那就剩下时间问题了,我认为咱俩最好把时间定一下,我到时候可以去请教一下舅舅有没有一些可预判行情带你先熟悉一下实操和流程.所以,你把你的时间先乔好，我这边也尽快安排一下我的时间，这样才不会再时间上浪费。不好意思，我这个人是这样的，任何事要有规划和准备
有一点我觉得我有必要去提醒你，做这类领域的投资，千万不要抱有滚雪球的想法，想着以小博大，用小小的投入去撼动行情，嵌入行情漏洞。你要切记，这滚雪球的思想要及时打住，因为我们永远也滚不过资本这艘大船
或多或少都是你个人意愿，我无法掌控这个因为我也是要看叔叔在每次行情的时候能够拿到多少份额，然后在和我进行配比的，那你现在的入金意愿还不算高，我自己做决定就好了。等以后比如像大行情啊，稳固行情啊，顺风行情啊在调整仓位的时候，我在去跟叔叔报备就好了，让叔叔为我们做行情分仓配比计划！
客户不想入金时的话术：
当我们的风险抵抗金无法支撑我们正常跟踪行情的时候 我们抵抗金会失效这样 我们的顺风行情就会转为被动行情 那被动行情就没有办法参照内幕行情去进行操作 因为他的行情已经混乱 就需要新的本金仓位支持 从新的本金仓位中重新拉出一个精确的行情 那就不得不加金补仓客户问为什么要带她或和她分享?
我也不过是比别人幸运一点，有个好家族，有个好舅舅而已,你要说我为什么要跟你分享，可能是从小家庭教育的关系吧。我一直认为，如果人与人之间都能过摒弃掉自私自利，那这个世界肯定会变的更美好。在一个可能是比较有缘分吧，在这段认识的过程中我认为你是个出色的人，可能只是需要一个机会而已。
感情话术:
其实我是对待个人情感很懂得隐藏情绪的人，但是这段时间接触下来，我也时不时会感受到心跳的感觉，这心跳不是平时安静时自己感觉自己的心跳声，好像是一个需要更换心脏的心疾患者得到了一个崭新的心脏，一种重获新生的心跳。先下的我更多的体会是如沐春风，让我那死了许久的心，真的会有一丝丝的松动... 我没法很清晰的表达出我的感受
就像我常常跟你讲的一样 不要错过机会 机会不会每一次都光临我们 没错 我是以一个投资人的眼光在看待问题 所以 当机会来临的时候 我会毫不犹豫的牢牢握住他
渔夫出海，他不知道鱼在哪里，但多半满载而归，选择了才有机会，相信了才有可能，当你在原地踏步的时候你根本不知道你错过了什么
针对客户突然要提币你今天说的话就很奇怪 我都看听不懂。我不是都跟你说过了 今天有行情 刚入金进来就要提币 不会影响行情吗？还有你说的什么报答啊 什么感谢啊。我如果今天要是为了让你对我感恩戴德去做这件事 那你真的把我看扁了你现在说的就好像我有什么目的一样，这让我很不舒服。而且多次强调你的后续准备仓位。你的后续储备资金是为你准备的不是为我。这是你的仓位 是你应做的事情也是很必要做的事情我这边帮你做好了规划 你这在进行过程中又要耍性子 你有没有想过 如果你操作过后 如果出现币价涨幅因素的问题 影响后续正常进展怎么办呢？我说这么多 不是说不让你提现 这是你的钱 谁也拦不了 但是我是认为一件事一件事的做不是吗？况且 提现会产生手续费 重复入金又存在手续费。我知道这点钱对你我都不是很看的上的一笔钱但是我无法理解去消耗这笔不需要消耗 并且会破坏正常运作的事情为了什么 如果你有疑问 我希望你可以坦诚的去说出来。因为我认为你现在就是有问题存在 我不懂是对平台 还是对我 又或者是对这个产品 那如果我还值得记得信赖的话我希望你可以说出来。我觉得所有的问题都是可以反复讨论和推敲的如果你没有我说的问题 那我认为你不需要这么执着和存有这么深的执念 那我给出的建议就是当我们做完行情后 把盈利提出来作为测试就好了 既不会影响我们的整体规划 也不会被外界因素打乱我们的进程因为盈利是我们规划外的可调配的资金 这样我是认为最合理的。你考虑 你的钱你自己做主 我只是站在你的角度和我的经验出发去讲的这个问题。具体怎么决定还是由你